קטגוריה: כללי

בקצרה: שכיר שהחליף עבודה, תרם כסף או לא עדכן נקודות זיכוי בטופס 101 שילם כמעט בוודאות יותר מדי מס. אפשר לבקש החזר על שש שנים אחורה בטופס 135, ונקודת זיכוי … קרא עוד

בקצרה: קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון גמיש שאפשר למשוך בכל רגע בלי קנס יציאה, עם תקרת הפקדה שנתית של כ-79 אלף שקל. הפטור ממס רווחי הון מותנה במשיכה כקצבה … קרא עוד

בקצרה: כסף שיושב בעובר ושב לא צובר כמעט ריבית ומאבד ערך לאינפלציה. קרן כספית מציעה תשואה קרובה לריבית בנק ישראל, נזילות יומית ומיסוי נדחה. למי שמחזיק סכום פנוי, זו חלופה … קרא עוד

בקצרה: ברוב המקרים קרן פנסיה עדיפה בזכות דמי ניהול נמוכים בהרבה וכיסוי ביטוחי זול. ביטוח מנהלים שווה בדיקה רק אם קניתם פוליסה ישנה עם מקדם המרה מובטח לפני 2013. הפער … קרא עוד